Эффективный розничный банковский бизнес: Тренинг
Анонс программы
В ходе тренинга слушатели смогут систематизировать свои знания в области розничного банковского бизнеса, узнают перспективные направления и области развития розницы в банках, разберут практические примеры бизнес-моделей в банках и розничных компаниях, развития продуктовой линейки, каналов продаж и обслуживания, создания качественного клиентского сервиса и формирования положительных эмоций у клиента.Преподаватель
Юдин Вадим Викторович - Генеральный директор ООО "ГАРСЕСС", международный консультант и практикующий бизнес-тренер.Смирнов Андрей Анатольевич - Партнер и бизнес-тренер ООО "ГАРСЕСС", сертифицированный руководитель проектов.Описание Программы
Розничный банковский бизнес. Кризис или время возможностей?
- Розничный банкинг- современное состояние, перспективы и вызовы
- Сравнение показателей эффективности универсальных и розничных банков
- Текущие и перспективные бизнес-модели в розничном бизнесе банка
- Целевые клиентские сегменты, эволюция потребностей клиентов
- Развитие цифровых технологий, каналов продаж и доступа к клиентам
- Влияние технологий на изменение поведения клиентов
- Использование аналитики и технологий для создания новых продуктов и сервисов для клиента
- Сравнение впечатлений клиентов от взаимодействия с банками и розничными компаниями
- Какие стратегии и факторы необходимы для успеха в развитии розницы в банке
Концепции развития розничного банковского бизнеса
- Подходы к позиционированию розничного банковского бизнеса на рынке
- Основные форматы работы с клиентами
- Определение каналов и форм обслуживания клиентов
- Создание модели развития взаимоотношения с клиентами
- Новые подходы к формированию лояльности клиентов
- Определение стратегии ценообразования
Создание единого продуктового ландшафта
- Цели, методы и подходы к построению единого продуктового ландшафта
- Определение долгосрочных стратегий развития сегментов продуктового ландшафта
- Концепция перекрестных продаж, up-sale и upgrade клиента
- Подходы к унификации продуктового ряда
- Основные аспекты создания продуктового предложения и ценообразования для регионов
Формирование предложения и разработка комбинированных банковских продуктов
- Создание стратегии увеличения проникновения банковских продуктов на одного клиента
- Стратегия формирования предложения дополнительных продуктов
- Идеология розничного банковского супермаркета
- Успешный опыт комбинирования продуктов и их упаковки, пакетирование продуктов и услуг
- Методы продвижения комбинированных продуктов,
- Применение глубинной сегментации клиентской базы
- Персонификация банковских продуктов для различных клиентов, создание предодобренных решений по кредитным продуктам
- Создание модульного продуктового предложения.
Каналы продаж и обслуживания клиентов
- Определение стратегии развития каналов, какие каналы выбирают клиенты и почему
- Управление каналами в зависимости от сегментации клиентов
- Банковские отделения-прошлое, настоящее и будущее в эпоху электронных каналов
- Повышение эффективности сети банковских отделений
- Быть рядом с клиентом, развитие цифровых и удаленных каналов, использование социальных медиа
- Партнерские и альтернативные каналы
- Интеграция физических и цифровых каналов в единое целое
Создание качественного клиентского сервиса и управление клиентскими впечатлениями
- Как клиенты выбирают банк, что влияет на выбор, в чем банку можно отличаться от конкурентов
- Эмоции – как ключевой компонент при формировании цены и добавленной стоимости продукта
- Из чего состоят клиентские впечатления и как ими можно управлять
- Как измерять клиентские впечатления, их вклад в результаты деятельности банка
- Клиентский сервис и обслуживание, баланс продаж и консультирования
- Жалоба как подарок клиента
- Внедрение стандартов качества и ключевых показателей эффективности при работе с клиентом
- Люди покупают и доверяют людям, сотрудники-лицо банка, как развивать культуру и компетенции у сотрудников
- Организация и управление сотрудниками в розничном бизнесе банка, принципы построения kpi и мотивации сотрудников
Практикум:
- Кейс. Бизнес-модели банковского бизнеса: Близость к клиентам, Лидерство в продуктах, Операционное превосходство
- Кейс. Продуктовый супермаркет, практика формирования продуктов с добавленной стоимостью
- Кейс. Трансформация банковских отделений. Дизайн, продукты, технологии, культура, коммуникации
- Кейс. Развитие сотрудников банка, поддержка и внедрение изменений, инструменты достижения результатов
Стоимость мероприятия: 24 900 руб.
В сегодняшнее время розничным банкам приходится непросто- им нужно успевать за изменениями в поведении клиентов, появлением новых технологий, действиями конкурентов, быть стойкими к давлению со стороны регуляторов. В этом мире выживут только сильнейшие, умные, быстрые и гибкие. Как не потерять скорость и выиграть в гонке?
Этот тренинг позволит участникам узнать об актуальных трендах, изменениях и открывающихся возможностях, которые можно использовать для создания эффективного розничного банковского бизнеса. Участники смогут обменяться идеями и знаниями, чтобы, когда вернутся в банк, применить их на практике.
В ходе тренинга будут обсуждаться вопросы:
- как создать и внедрить эффективную бизнес-модель розничного банка?
- как меняется поведение потребителей розничных банковских услуг?
- как использовать лучший опыт и практики при работе с населением из небанковской сферы?
- какие продукты нужно развивать, чтобы они были востребованы клиентами?
- как извлечь выгоду от применения современных технологий при развитии каналов продаж и обслуживания?
- что будет с банковскими отделениями в эпоху цифровых каналов?
- как достичь роста и увеличить доходы розничного банковского бизнеса?
На тренинге будут рассмотрены примеры и практические кейсы успешных розничных банков в России, в мире, а также опыт работы с населением ведущих розничных ритейлеров в России и за рубежом. Важным фактором для успешного развития розницы являются сотрудники банка, которые должны понимать цели и задачи трансформации банковской бизнес-модели, поддерживать необходимые изменения, хорошо знать продукты, уметь консультировать и выстраивать долгосрочные отношения с клиентом, помогая клиенту решать его задачи и вопросы.
Путь к успеху это комплексный подход, который:
- сочетает в себе сегментацию рынка и выделение целевых клиентов,
- учитывает потребности и изменения в поведении клиентов,
- использует новые технологии,
- развивает новые знания и способствует повышению производительности труда сотрудников банка.
Такой подход помогает создать розничный бизнес и среду, в которой клиенты захотят “купить” больше продуктов и услуг, увеличить долю банка “в кошельке клиента” и, в результате, позволит банку достичь поставленных целей.